Kundkännedom

Gällande lagstiftning och internationella avtal ålägger banker och andra finansinstitut att säkerställa att deras kunders uppgifter om skattskyldighet är aktuella och korrekta. Begäran om att tillhandahålla eller uppdatera information relaterad till skattskyldighet kan uppstå i följande situationer, till exempel:

• Vi behöver information om din skattskyldighet till exempel på grund av vissa krav relaterade till tillhandahållandet av vissa produkter eller tjänster.
• Vi har funnit indikationer på att du kan vara skattskyldig i en annan stat än i Finland.

Våra frågor angående din utländska skattskyldighet kan baseras på en eller flera av följande:

• Du är född i USA;
• Du har en utländsk hemadress eller c/o-adress;
• Du har ändrat ditt enda telefonnummer till ett utländskt telefonnummer;
• Du har upprättat en stående betalningsorder utomlands;
• Du har gett fullmakt för bankärenden till en person som är bosatt utomlands.

Läs mer om varför banken ställer frågor om skattskyldighet (vero.fi)

Läs mer om fastställande av skattskyldighet (vero.fi)

Läs mer om fastställande av din skattskyldighet om du har kopplingar till USA (irs.gov, på engelska)

Om du har fått en begäran från oss om att uppdatera dina skatteuppgifter, vänligen tillhandahåll den begärda informationen genom att följa instruktionerna i det meddelande du har fått.

I andra fall om du behöver uppdatera dina skatteuppgifter (t.ex. på grund av flytt utomlands) kan du skicka oss nödvändiga uppgifter via webbformuläret:
Uppdatera dina skatteuppgifter 

Alternativt kan du skicka in det ifyllda och undertecknade formuläret genom att skanna det som en bilaga till ett meddelande i mobil- eller webbanken eller genom att lämna det till vårt kontor.

Selvitys henkilöasiakkaan verovelvollisuudesta (pdf)
Intyg av privatkundens skattskyldighet (pdf)
Questions about tax residence (pdf)

Enligt kreditinstitutslagen och lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism ska banken identifiera sina kunder och säkerställa kundens identitet. Banken ska också vara på det klara med vilken affärsverksamhet kunden har med banken och vilka tjänster kunden önskar använda. Banken är skyldig att följa upp kundens ärendehantering och användning av tjänster, så att banken kan lägga märke till eventuella ovanliga eller avvikande affärstransaktioner och reagera på dem. De s.k. uppgifter om kundkontroll som banken samlar in är utöver de grundläggande uppgifterna bl.a. uppgifter om kundens ekonomiska ställning, skattskyldighet och eventuell politiskt utsatt ställning. Danske Bank samlar in uppgifterna om kundkontroll i samband med att kundförhållandet etableras och också regelbundet efter det. Banken är enligt lag skyldig att bistå med sin hjälp för att förhindra, avslöja och utreda brottslighet samt att inleda undersökning av eventuellt brott.

Danske Bank samlar in uppgifterna om kundkontroll i samband med att kundförhållandet etableras och också regelbundet efter det. Vi begär alltid uppgifterna av våra nya kunder. Om du blivit kund hos oss innan den nuvarande lagen trädde i kraft eller om det skett förändringar i din ekonomiska ställning eller din användning av banktjänster, kan det hända att vi behöver mer uppgifter om dig än tidigare eller att uppgifterna måste uppdateras.

Banken ställer frågor i anslutning till kundkontroll på basis av de skyldigheter som påförs banken genom lagstiftning och myndighetsföreskrifter.

• Kreditinstitutslagen (610/2014)
• Lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017)
• Lagen om investeringstjänster (747/2012)
• Lagen om placeringsfonder (48/1999)
• Lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet (749/2012)
• Lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014)
• Lagen om beskattningsförfarande (1558/1995)

Skyldigheten att besvara frågorna härrör direkt från lagstiftningen i anslutning till kundkontroll som förpliktar alla tillhandahållare av finansiella tjänster. Syftet med lagstiftningen gällande kundkontroll är att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och ekonomisk brottslighet. Bakom detta finns allmäneuropeiska och internationella bestämmelser för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Därför behöver vi svaren av alla våra kunder.

Du kan lämna in uppgifterna på det sätt som passar dig bäst, antingen på nätet, via telefon eller per post.

Vi är enligt kreditinstitutslagen och lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism skyldiga att identifiera våra kunder, säkerställa kundens identitet utifrån handling som godkänns som legitimation och bevara uppgifterna om ifrågavarande identifikationshandling i vårt arkiv. Vi ska också vara på det klara med vilken affärsverksamhet kunden har med oss och vilka tjänster kunden önskar använda. Vi är skyldiga att följa upp kundens ärendehantering och användning av tjänster, så att vi kan lägga märke till eventuella ovanliga eller avvikande affärstransaktioner och vid behov reagera på dem. De uppgifter som samlats in för att uppfylla bankens lagstadgade skyldigheter i anslutning till kundkontroll används inte för något annat syfte och uppgifterna utnyttjas t.ex. inte vid marknadsföring. Vi är enligt lag skyldiga att bistå med vår hjälp för att förhindra, avslöja och utreda brottslighet samt att inleda undersökning av eventuellt brott.

Kunduppgifterna behandlas och förvaras hos Danske Bank med iakttagande av de lagstadgade skyldigheterna i anslutning till bankhemlighet och dataskydd, myndighetsföreskrifter och god informationsbehandling.

Kunden har enligt personuppgiftslagen rätt att få veta vilka uppgifter om honom eller henne som registrerats i bankens kundregister. Förfrågan ska göras på bankens kontor eller via webbanken. Den som begär uppgifterna ska styrka sin identitet. Banken svarar kunden per brev.

När du blir kund hos oss ställer vi de frågor som förutsätts enligt lag i samband med vårt möte med dig eller när du registrerar dig som kund på nätet. Om du redan är vår kund och vi ber dig uppdatera dina uppgifter, kan du lämna in de uppgifter och dokument som vi begär via en skyddad förbindelse i webb-, mobil- eller tabletbanken eller via telefon eller per post. Alla uppgifter som du lämnar behandlas konfidentiellt i enlighet med lagarna gällande bankhemlighet samt insamling och lagring av personuppgifter.

Kom ihåg att vi aldrig begär uppgifter om dina bankkoder eller kreditkort via e-post eller telefon. Danske Bank frågar heller aldrig på sin webbplats eller i webbanken om numret, giltighetstiden eller PIN-koden för ditt kort. Med tanke på din säkerhet använder vi inte e-post för att ta emot eller sända konfidentiella uppgifter.