Siirry sisältöön

Miksi rahoitusyhtiö kysyy?

Turvallisen asioinnin varmistamiseksi ja molemminpuolisen luottamuksen säilyttämiseksi haluamme tuntea kaikki asiakkaamme mahdollisimman hyvin. Voimme myös vastata paremmin asiakkaidemme tarpeisiin, kun tunnemme heidät hyvin. Lisäksi talousrikollisuuden estämistä koskeva lainsäädäntö edellyttää meidän tunnistavan ja tuntevan asiakkaamme sekä ylläpitävän tietoja asiakassuhteen aikana.

Mitä tietoja tarvitsemme?

Esitämme kysymyksiä, kun tulet asiakkaaksemme ja säännöllisin väliajoin asiakkuutesi aikana. Kaikkia antamiasi tietoja käsitellään luottamuksellisesti pankkisalaisuutta sekä henkilötietojen keräämistä ja säilyttämistä koskevien lakien mukaisesti. Asiakkaan tuntemiseen liittyvien lainsäädännöllisten velvoitteiden täyttämiseksi kerättyjä tietojasi ei käytetä muuhun kuin tähän tarkoitukseen. Tietoja ei hyödynnetä esimerkiksi markkinoinnissa.

Lakisääteinen velvollisuutemme on tunnistaa ja tuntea asiakkaamme. Meidän tulee todentaa henkilöllisyytesi luotettavista tunnistusasiakirjoista tai joissakin tilanteissa henkilöllisyys voidaan varmentaa sähköisesti käyttämällä vahvaa sähköistä tunnistusvälinettä eli käytännössä kotimaisia verkkopankkitunnuksia. Tämän lisäksi tarvitsemme tietoja taloudellisesta asemastasi, kansalaisuudestasi sekä siitä, oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai kuulutko tällaisen henkilön lähipiiriin.

Yritysasiakkaiden kohdalla voimme kysyä tietoja palvelujen käyttötarpeesta sekä yrityksen toiminnasta, liiketoiminnan laadusta ja laajuudesta sekä taloudellisesta asemasta. Asiakkaan tunteminen edellyttää myös, että tiedämme, kenen toimeksiannosta ja kenen varoilla liiketoimia tehdään. Tarvittaessa pyydämme dokumentaatiota antamiesi tietojen selvittämiseksi. Meidän on pankkina tunnistettava ja tarvittaessa todennettava asiakkaamme seuraavasti:

  • Asiakkaan edustajan tai edustajien tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen
  • Tosiasiallisen edunsaajan tunnistaminen ja tarvittaessa henkilöllisyyden todentaminen

Olethan tarkkana!

Muistathan, että Danske Finance ei koskaan pyydä sinulta pankkitunnustesi tai luottokorttiesi tietoja sähköpostilla tai puhelimitse. Danske Finance ei koskaan pyydä kotisivuillaan tai verkkopankissa korttisi numeroa, voimassaoloaikaa tai PIN-tunnusta.

Varmista, että käyttämäsi laite oli se sitten tietokone, tabletti tai mobiili on suojattu, virustorjuntaohjelma päivitetty ja palomuuri toiminnassa.

Säilytä ja käytä pankkitunnuksiasi huolellisesti, äläkä anna niitä ulkopuolisten henkilöiden haltuun.

Henkilöllisyyden todentaminen

Asiakkaan henkilöllisyys todennetaan viranomaisen myöntämästä voimassa olevasta henkilöllisyysasiakirjasta, kuten passista tai henkilökortista.

Hyväksytyt henkilöllisyystodistukset

Suomalaisen viranomaisen myöntämät henkilöllisyystodistukset:

  • Henkilökortti
  • Passi (ei muukalaispassi)
  • Ajokortti (1.10.1990 jälkeen myönnetty, ei väliaikainen)

Ulkomaisen viranomaisen myöntämät ja Suomen matkustusasiakirjana hyväksymät henkilöllisyystodistukset:

  • Passi (ei muukalaispassi)
  • ETA-maan (Euroopan talousalue), Sveitsin tai San Marinon viranomaisen myöntämä henkilöllisyystodistus (sirullinen, sisältää hologrammin tai optisia turvatekijöitä)

Kysymyksiä ja vastauksia

  • Lain mukaan rahoitusyhtiön täytyy tunnistaa asiakkaansa, varmistaa tämän henkilöllisyys henkilötodistuksena hyväksyttävästä asiakirjasta ja säilyttää kyseisen tunnistamisasiakirjan tiedot arkistossaan. Rahoitusyhtiön on myös oltava selvillä siitä, minkälaista liiketoimintaa asiakkaalla on rahoitusyhtiön kanssa ja minkälaisia palveluita hän haluaa käyttää. Rahoitusyhtiöllä on velvollisuus seurata asiakkaan asiointia ja palveluiden käyttöä, jotta rahoitusyhtiö pystyy havaitsemaan mahdolliset epätavanomaiset tai poikkeavat liiketoimet ja reagoimaan niihin.

    Rahoitusyhtiön keräämiä ns. asiakkaan tuntemistietoja ovat perustietojen lisäksi muun muassa tiedot taloudellisesta asemasta ja mahdollisesta poliittisesta vaikutusvallasta. Danske Finance kerää asiakkaistaan tuntemistietoja asiakassuhteen aloittamisen yhteydessä ja tämän jälkeenkin säännöllisin väliajoin. Rahoitusyhtiö on lakisääteisesti velvollinen avustamaan rikollisuuden estämisessä, paljastamisessa ja selvittämisessä sekä mahdollisen rikoksen tutkintaan saattamisessa.

     

  • Rahoitusyhtiöllä on lain mukainen velvollisuus tunnistaa asiakkaansa, varmistaa tämän henkilöllisyys henkilötodistuksena hyväksyttävästä asiakirjasta ja säilyttää kyseisen tunnistamisasiakirjan tiedot arkistossaan. Rahoitusyhtiön on myös oltava selvillä siitä, minkälaista liiketoimintaa asiakkaalla on rahoitusyhtiön kanssa ja minkälaisia palveluita hän haluaa käyttää. Rahoitusyhtiön velvollisuus on seurata asiakkaan asiointia ja palveluiden käyttöä, jotta pystymme havaitsemaan mahdolliset epätavanomaiset tai poikkeavat liiketoimet ja reagoimaan niihin tarvittaessa.

    Asiakkaan tuntemiseen liittyvien lainsäädännöllisten velvoitteiden täyttämiseksi kerättyjä tietoja ei käytetä muuhun kuin tähän tarkoitukseen, eikä tietoja hyödynnetä esimerkiksi markkinoinnissa. Pankki on lakisääteisesti velvollinen avustamaan rikollisuuden estämisessä, paljastamisessa ja selvittämisessä sekä mahdollisen rikoksen tutkintaan saattamisessa.

     

  • Asiakastietoja käsitellään ja säilytetään Danske Financessa pankkisalaisuuteen ja tietosuojaan liittyviä lakisääteisiä velvollisuuksia, viranomaisohjeistusta sekä hyvää tietojenkäsittelytapaa noudattaen.

    Asiakkaalla on henkilötietolain mukaan oikeus saada tietää, mitä tietoja hänestä on tallennettu rahoitusyhtiön asiakasrekisteriin. Tiedustelu tulee tehdä Danske Financen henkilöasiakkaiden Asiakasportaalin kautta. Kirjaudu palveluun sivun www.danskefinance.fi oikeasta yläreunasta. Vastaamme tiedusteluun asiakkaan valinnan mukaisesti joko kirjeitse tai suojatulla sähköpostiviestillä.

     
  • Danske Finance kerää asiakkaistaan tuntemistietoja asiakassuhteen aloittamisen yhteydessä ja tämän jälkeenkin säännöllisin väliajoin.

  • Velvoite vastata kysymyksiin tulee suoraan asiakkaan tuntemiseen liittyvästä lainsäädännöstä, joka velvoittaa kaikkia finanssipalveluiden tarjoajia. Asiakkaan tuntemiseen liittyvän sääntelyn tarkoituksena on estää rahanpesua, terrorismin rahoittamista ja taloudellista rikollisuutta. Taustalla on yleiseurooppalainen ja kansainvälinen sääntely rahanpesun ja terrorismin rahoituksen kitkemiseksi. Siksi tarvitsemme vastaukset kaikilta asiakkailtamme.

    Tarjoamme sinulle mahdollisuuksia toimittaa tiedot sinulle parhaiten sopivalla tavalla joko verkossa, puhelimitse tai postitse.

     

  • Lakisääteisen velvollisuuden mukaisesti rahoitusyhtiön pitää selvittää, onko asiakas tai asiakkaan tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP), tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani. Emme kuitenkaan tiedustele poliittisia mielipiteitäsi.

    Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö on henkilö, joka toimii tällä hetkellä tai on toiminut viimeksi kuluneen vuoden aikana julkisesti merkittävässä tehtävässä joko Suomessa tai ulkomailla esimerkiksi seuraavissa tehtävissä:

    • Valtionpäämies, hallituksen päämies, ministeri tai varaministeri, valtiosihteeri, Ahvenanmaan maakunnan hallituksen jäsen tai maaherra
    • Eduskunnan kansanedustaja tai vastaavan parlamentin jäsen, Ahvenanmaan maakuntapäivien jäsen, Euroopan parlamentin jäsen
    • Poliittisen puolueen johtoelimen jäsen tai varajäsen
    • Korkeimman oikeuden ja ylimpien tuomioistuinten, perustuslakituomioistuimen tai muun vastaavan oikeuselimen jäsen tai varajäsen
    • Valtiontalouden tarkastusviraston pääjohtaja tai vastaavan valtion varainhoitoa tarkastavan ylimmän päättävän elimen jäsen
    • Keskuspankin johtokunnan jäsen
    • Suurlähettiläs tai asiainhoitaja
    • Puolustusvoimien vähintään kenraalikuntaan kuuluva upseeri
    • Valtion suoraan tai välillisesti omistaman yhtiön hallinto-, johto- tai valvontaelimen jäsen (Suomessa esimerkiksi hallituksen puheenjohtaja ja jäsen, toimitusjohtaja, hallintoneuvoston puheenjohtaja ja jäsen sekä edellä mainittujen varajäsenet ja varatoimitusjohtaja)
    • Kansainvälisen yhteisön (kuten YK ja sen alajärjestöt, kansainväliset alueelliset ja sotilaalliset yhteisöt, kansainväliset taloudellista yhteistyötä edistävät yhteisöt) johtaja, varajohtaja tai hallituksen jäsen sekä edellä mainittujen varajäsenet

    Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön perheenjäseniä ovat:

    • Vanhemmat
    • Aviopuolisot, avopuolisot tai rekisteröidyt kumppanit
    • Lapset sekä edellä mainittujen aviopuolisot, avopuolisot tai rekisteröidyt kumppanit

    Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön läheisiä yhtiökumppaneita ovat:

    • Henkilöt, jotka ovat yrityksen tai muun yhteisön yhteisomistajia PEP:n kanssa tai tällaisen yhteisön edunsaajia
    • Henkilöt, jotka ovat tosiasiallisesti PEP:n eduksi perustetun yrityksen tai muun yhteisön yksinomistajia tai edunsaajia
    • Henkilöt, joilla on mikä tahansa muu läheinen liikesuhde PEP:n kanssa
    • Henkilöt, jotka voivat tehdä liiketoimia PEP:n nimissä.
Show more rows: All table rows are already visible for screen readers.
Show less rows: All table rows are already visible for screen readers.