MiFID II – Entistä kattavammat tiedot sijoituksistasi

. Sijoitusmarkkinoita koskeva sääntely uudistui EU:ssa vuoden 2018 alussa MiFID ll -direktiivin tullessa voimaan. Tältä sivulta löydät lisätietoja sääntelystä.

Päätös alkaa sijoittajaksi voi tänä päivänä olla tärkeämpi kuin koskaan aiemmin. Korot ovat matalat ja elinikämme pitenee. Sen vuoksi sijoittaminen voi olla ratkaisevassa asemassa, kun haluat toteuttaa unelmiasi tai tarttua uuteen liiketoimintamahdollisuuteen. Sijoittamiseen liittyy kuitenkin aina myös riski. Siksi on erittäin tärkeää, että sijoittajilla on käytettävissään kaikki heidän tarvitsemansa tiedot sekä ennen sijoituspäätöksen tekemistä että sen jälkeen. Näin sinulla on aina parhaat mahdolliset tiedot käytettävissäsi, kun teet talouteesi liittyviä päätöksiä.

Katso oheiselta videolta tietoa tärkeimmistä parannuksista

Mikä on sijoitusraportti?

Oheiselta videolta saat tietoa sijoitusraportin keskeisimmästä sisällöstä.

Esimerkkejä kuluraportin kuluista 

Kuluyhteenvedossa kerrotaan kulut ja palvelumaksut raportointijaksolta ja vuoden alusta. Yhteenvedossa näkyvä kuluprosentti ilmaisee maksettujen kulujen ja palvelumaksujen suhteen sijoitussalkun keskimääräiseen markkina-arvoon raportointijakson aikana.

Juoksevat kulut veloitetaan rahaston varoista ja ne on otettu huomioon rahaston markkina-arvon laskennassa. Juokseva kulu kertoo rahaston kokonaiskulut vuositasolla lukuun ottamatta mahdollista tuottosidonnaista palkkiota ja kaupankäyntikuluja.

Hallinnointipalkkio sisältyy juokseviin kuluihin ja se maksetaan rahastoa hallinnoivalle yhtiölle.

Tuottosidonnaista palkkiota maksetaan rahaston varoja hoitavalle salkunhoitajayhtiölle, kun rahasto saavuttaa tuoton, joka ylittää säännöissä määritellyn tuottotavoitteen. Palkkion määräytymisperiaatteet löytyvät esimerkiksi rahaston avaintietoesitteestä ja rahaston säännöistä

Rahastojen sisäiset kaupankäyntikulut syntyvät, kun rahasto käy kauppaa arvopapereilla. Tämä kulu näkyy mm. rahaston vuosikertomuksessa.

Merkintä- ja lunastuspalkkiot veloitetaan, kun ostat tai myyt sijoitusrahaston osuuksia, ja ne veloitetaan toimeksiannon yhteydessä. Palkkio voi myös liittyä strukturoidun tuotteen merkintään.

Sopimuspalkkio sisältää sopimuksen sisällöstä riippuen maksetun varainhoitopalkkion, osakestrategiakohtaisen lisäpalkkion, sijoitusneuvontapalvelun neuvontapalkkion, hallinnointikulun sekä Kaupankäynti Online –palvelun rahastokulun. Perityt sopimuspalkkiot näkyvät myös palkkion veloituksen yhteydessä lähetetyssä palvelumaksuerittelyssä.

Välityspalkkio sisältää kaupankäynnin perusteella veloitetut välityspalkkiot. Tämä palkkio näkyy myös kaupanvahvistuksessa.

Säilytyspalkkio sisältää arvopapereiden säilytyksestä veloitetut palkkiot.