Likviditeetinhallinta
Onko yritykselläsi useita tytäryhtiöitä tai tilejä eri valuutoissa? Kuluuko yrityksessäsi runsaasti aikaa yrityksesi likviditeetin yleiskuvan luomiseen?
Likviditeetinhallinta yli maiden rajojen sekä eri yritysten ja valuuttojen välillä vaatii usein lisäpanostuksia taloudellisiin prosesseihin. Tehokas likviditeetinhallinta parantaa yrityksen taloutta ja kykyä toimia sekä tukee päätöksentekoa.
Muista nämä asiat kansainvälisessä likviditeetinhallinnassa
Kansainvälisten yritysten talousyksiköissä pohditaan tyypillisesti seuraavia kysymyksiä:
- Miten varmistetaan oikea määrä likviditeettiä, joka on käytössä oikeaan aikaan ja oikeassa valuutassa?
- Kuinka optimoidaan ulkomailta tulevat kassavirrat?
- Kuinka saadaan tehokkaasti käyttöön yleiskuva konsernin likviditeetistä?
Optimoi likviditeetinhallinta tytäryhtiöiden ja eri maiden välillä Multicurrency Cash Pool -ratkaisulla
Erilaiset suurille yrityksille räätälöidyt cash pool -ratkaisut tarjoavat nopeasti kokonaiskäsityksen yrityksesi maksuvalmiudesta konsernitasolla ja tarjoavat mahdollisuuden hallita konsernin sisäisiä luottolimiittejä ja korkotasoja. Cash pool -ratkaisuilla vähennät lyhytaikaisen ulkoisen rahoituksen tarvetta ja kasvatat nettomääräisiä korkotuottoja.
Multicurrency Cash Pool -ratkaisumme rakentuu nykyisen tilirakenteenne päälle. Tämä tarkoittaa, että cash poolissa voi olla yksi päätili, jolla on koko konsernin kattava luottoraja. Multicurrecy Cash Pool kattaa useita valuuttoja ja tarjoaa yrityksellenne joustavuutta likviditeetinhallinnassa ja maksuissa.
Multicurrency Cash Pool -ratkaisulla voit optimoida kassavirtaasi, jolloin sinulla on jatkuva kokonaiskuva yrityksesi likviditeetistä. Näin voit varmistaa, että sinulla on oikea määrä likviditeettiä, oikeassa valuutassa, oikeaan aikaan.
Miksi valita Multicurrency Cash Pool?
Likviditeetin optimointi: Multicurrency Cash Pool -ratkaisulla voit hyödyntää ylimääräistä likviditeettiä yhdessä valuutassa rahoittaaksesi alijäämiä muissa valuutoissa ilman valuutanvaihtoa.
Parempi yleiskuva valuuttapositioista: Seuraat sujuvasti kokonaisvaluuttapositioitasi, kun taustalla olevat tilit ryhmitellään valuutan mukaan.
Likviditeetin yleiskuva konsernitasolla: Konsernin kokonaisnettobalanssi näytetään reaaliajassa, mikä antaa sinulle yleiskuvan likviditeetistäsi sekä valuuttojen välillä että valuuttakohtaisesti.
Sisäinen korkolaskenta: Cash poolia osana olevien tytäryhtiöiden tileille voidaan asettaa luottorajoja sisäistä korkolaskentaa varten. Tällöin ryhmän sisäiset tapahtumat ja laskelmat lasketaan automaattisesti ja digitaalisesti. On tärkeää huomata, että muuten tytäryhtiöiden tilit ovat kuin mitkä tahansa muut operatiiviset tilit, joissa on tapahtumavirtoja ja jatkuvasti päivittyvä saldo.
Ulkoiset korot: Pankille maksettavat korot lasketaan valuuttaryhmittäin, joten yrityksesi maksaa korkoa nettosaldosta.
Haluatko nähdä ulkomaisten pankkien tilit Districtissä?
Danske Bankin markkina-alueiden ulkopuolella olevilta tileiltä voidaan tuoda tiedostoja ulkomaisesta pankista Danske Bankiin, jolloin voit nähdä tilit verkkopankkialustallamme Districtissä. Näitä tiedostoja kutsutaan MT940/MT941-tiedostoiksi.
Huomaathan, että ulkomaisen pankin tiedostojen toimituksesta saattaa aiheutua kustannuksia. Hinnat vaihtelevat maittain ja pankeittain. On hyvä keskustella ratkaisun yksityiskohdista ulkomaisen pankkisi yhteyshenkilön kanssa.
Haluatko tietää lisää MT-tiedostojen vastaanottamisesta ulkomaisesta pankistasi ja siitä, mitä tiedostojen vastaanottaminen ja esittäminen verkkopankkialustalla Districtissä maksaa?
Cash Flow Forecast
Cash Flow Forecast on yritysten verkkopankista Districtistä löytyvä monipuolinen ja helppokäyttöinen kassavirtaennustamisen työkalu. Se tukee sinua taloudellisten päätösten teossa ja pitkän aikavälin suunnittelussa, esimerkiksi korkojen maksun optimoinnissa ja valuuttariskien hallinnassa.
Cash Management -asiantuntijamme kautta yrityksesi saa
- neuvoja erilaisista maksuratkaisuista Pohjoismaissa ja Isossa-Britanniassa
- tietoa ja neuvoja maksuprosessien optimointiin
- tukea yrityksellesi sopiva tilirakenteen muotoiluun Pohjoismaissa sekä parempaan likviditeetin yleiskuvan luomiseen
- vinkkejä tehokkaaseen tilirakenteeseen, jonka avulla vähentää ylimääräisiä valuutanvaihtoja
- tukea ERP-järjestelmän integrointiin Pohjoismaissa ja Isossa-Britanniassa.
Lue myös
Hallinnoi valuuttakauppaa ja -riskejä
Valuuttariskien tunnistus – Valuutan suojausratkaisut – Valuuttakaupankäynnin työkalut – valuuttalaskurit – valuuttakurssit. Tutustu ratkaisuihimme.
Ratkaisut
Yritystili ulkomailla
Yritystili ulkomailla voi olla tarpeen avata, mikäli yritykselläsi on paljon maksuliikennettä tietyssä maassa ja tietyssä valuutassa. Avaa yritystili ulkomailla verkossa.
Ratkaisut
Trade Finance
Trade Finance -palveluillamme hallitset ulkomaankaupan riskejä ja varmistat, että kansainväliset kaupat sujuvat turvallisesti. Lue lisää.
