Sijoitusraportit toimitetaan neljännesvuosittain. Tämän lisäksi laajempi vuosiraportti toimitetaan alkuvuodesta. Raportit toimitetaan sähköiseen arkistoosi. Mikäli sinulla ei ole sähköistä arkistoa käytössä, saat raportit postitse kotiosoitteeseesi.

Saat sähköisen arkiston käyttöösi kätevästi verkkopankissa kohdasta Arkistot ja verkkopalkka > Tiliotteet ja muu pankkiposti > Ota arkistopalvelu käyttöösi

Rahastoraportti lähetetään Danske Invest rahastoyhtiön toimesta erillisenä raporttina lakisääteisistä syistä.

Myös tyhjästä säilytystilistä lähetetään sijoitusraportti tositteena säilytyksen olemassaolosta.

Voit lopettaa tarpeettoman säilytystilin olemalla yhteydessä sijoituspalveluun viestillä mobiili- tai verkkopankista. Tavoitat meidät myös numerosta 0200 2580 ma–pe 9-16 (pvm/mpm). Kun soitat meille, valitse puhelinvalikosta Sijoitukset ja ota pankkitunnukset lähettyvillesi tunnistautumista varten.

Verotuksessa voi vähentää menot, jotka ovat aiheutuneet arvopapereiden ja arvo-osuuksien omaisuuden hoidosta ja säilyttämisestä. Tällaisia menoja ovat esimerkiksi arvo-osuustilin kuukausimaksut, sopimuspalkkiot ja sijoittajan lisäpalvelut.

Saat sähköisen arkiston käyttöösi kätevästi verkkopankissa kohdasta Arkistot ja verkkopalkka > Tiliotteet ja muu pankkiposti > Ota arkistopalvelu käyttöösi.

Käyttöönoton jälkeen sijoitusraportit ohjautuvat automaattisesti sekä mobiili- että verkkopankista löytyvään sähköiseen arkistoon. Mobiilipankista pääset sähköiseen arkistoon valitsemalla Valikko > Pankkiposti. Verkkopankissa arkisto on samassa paikassa kuin arkiston käyttöönotto.

Voit tehdä pyynnön lapsen postin kääntämisestä omassa verkkopankissasi kohdassa ”Arkistot ja verkkopalkka” > ”Tiliotteet ja muu pankkiposti”.

Sijoitusraportilla on eriteltynä sijoitustoiminnasta aiheutuvat kulut. Löydät kuluista eriteltyinä mm. Danske Bankin veloittamat palkkiot, rahastojen juoksevat kulut sekä kaupankäyntipalkkiot.

Kuluyhteenvedossa kerrotaan kulut ja palvelumaksut raportointijaksolta ja vuoden alusta. Yhteenvedossa näkyvä kuluprosentti ilmaisee maksettujen kulujen ja palvelumaksujen suhteen sijoitussalkun keskimääräiseen markkina-arvoon raportointijakson aikana.

Juoksevat kulut veloitetaan rahaston varoista, ja ne on otettu huomioon rahaston markkina-arvon laskennassa. Juokseva kulu kertoo rahaston kokonaiskulut vuositasolla lukuun ottamatta mahdollista tuottosidonnaista palkkiota ja kaupankäyntikuluja.

Hallinnointipalkkio sisältyy juokseviin kuluihin, ja se maksetaan rahastoa hallinnoivalle yhtiölle.

Tuottosidonnaista palkkiota maksetaan rahaston varoja hoitavalle salkunhoitajayhtiölle, kun rahasto saavuttaa tuoton, joka ylittää säännöissä määritellyn tuottotavoitteen. Palkkion määräytymisperiaatteet löytyvät esimerkiksi rahaston avaintietoasiakirjasta ja rahaston säännöistä.

Rahastojen sisäiset kaupankäyntikulut syntyvät, kun rahasto käy kauppaa arvopapereilla. Tämä kulu näkyy mm. rahaston vuosikertomuksessa.

Merkintä- ja lunastuspalkkiot veloitetaan, kun ostat tai myyt sijoitusrahaston osuuksia. Ne veloitetaan toimeksiannon yhteydessä. Palkkio voi myös liittyä strukturoidun tuotteen merkintään.

Sopimuspalkkio sisältää sopimuksen sisällöstä riippuen maksetun varainhoitopalkkion, osakestrategiakohtaisen lisäpalkkion, sijoitusneuvontapalvelun neuvontapalkkion, hallinnointikulun sekä Kaupankäynti Online -palvelun rahastokulun. Perityt sopimuspalkkiot näkyvät myös palkkion veloituksen yhteydessä lähetetyssä palvelumaksuerittelyssä.

Välityspalkkio sisältää kaupankäynnin perusteella veloitetut välityspalkkiot. Tämä palkkio näkyy myös kaupanvahvistuksessa.

Säilytyspalkkio sisältää arvopapereiden säilytyksestä veloitetut palkkiot.